Diskretion &
Regulatorik
Absolute Vertraulichkeit ist bei Meridian Private keine Selbstverständlichkeit — sie ist ein gelebtes Versprechen, das in jeder Entscheidung wirkt.
Wir teilen keine Mandantendaten mit Dritten, es sei denn, dies ist gesetzlich zwingend vorgeschrieben. Unsere IT-Infrastruktur entspricht den höchsten Sicherheitsstandards. Alle Mitarbeitenden sind dauerhaft zur Verschwiegenheit verpflichtet.
Gleichzeitig nehmen wir unsere regulatorischen Pflichten ernst. Als beaufsichtigter Finanzdienstleister arbeiten wir im Rahmen des deutschen Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG), der MiFID II-Richtlinie und — für unsere Schweizer Niederlassung — der FINMA-Regularien.
Wie wir Vertraulichkeit leben
Need-to-know-Prinzip
Nur Mitarbeitende, die direkt mit einem Mandanten befasst sind, haben Zugang zu dessen Daten. Keine breit zugänglichen Mandantenverzeichnisse, keine offenen CRM-Systeme.
Keine Produktempfehlungsprovisionen
Da wir ausschließlich honorarbasiert arbeiten, haben wir keinen Anreiz, Ihre Daten für Marketingzwecke zu nutzen oder an Produktanbieter weiterzugeben.
Hochsichere IT-Infrastruktur
Verschlüsselte Kommunikation, Zwei-Faktor-Authentifizierung, regelmäßige externe Penetrationstests und Datenhaltung ausschließlich auf zertifizierten deutschen Servern.
Lebenslange Schweigepflicht
Alle Mitarbeitenden und ehemaligen Mitarbeitenden sind dauerhaft zur Verschwiegenheit verpflichtet — über das Arbeitsverhältnis hinaus.
Aufsicht & Zulassungen
Wenn etwas nicht stimmt
Wir nehmen jede Beschwerde ernst. Unser Beschwerdemanagement ist dokumentiert, fristgebunden und unabhängig von der Kundenbeziehung.
Ansprechpartnerin für alle Beschwerden ist unsere Compliance-Beauftragte Dr. Irene Schulz. Sie ist direkt dem Aufsichtsrat unterstellt und weisungsunabhängig.
Unser Interessenskonfliktmanagement
Wir legen alle potentiellen Interessenskonflikte transparent offen und lösen sie stets zugunsten des Mandanten.
Eine vollständige Übersicht unserer Interessenskonflikt-Policy erhalten Sie auf Anfrage oder im Rahmen des Onboarding-Gesprächs.